Paradoks Bir devletin yapay zeka araçları kullanarak vatandaşların ve kurumların mali işlemlerini güvenlik ve gizlilik ilkeleri altında kontrol ederek yasa dışı kazançlarını tespit etme olanağı günümüzde oldukça mümkün görünmektedir. Yapay zeka ile yasa dışı mali suçların tespiti, günümüz teknolojisinde kapsamlı bir ekip çalışması ve belirli bakanlıkların koordinasyonu aracılığı ile kısa sürede gerçekleştirilecek bir proje olabilir.
Devlet, büyük miktarda veriyi analiz etmek ve izlemek için yapay zeka algoritmaları kullanarak bunu gerçekleştirebilir. Banka işlemleri, para transferleri, hesap hareketleri gibi veriler incelenir ve anormallikleri tespit edebilecek örüntüler aranır. Tüm bu mali işlemler vergi yükümlülükleri ve oranları ile karşılaştırılır.
Yapay Zeka İle Kara Para Aklama, Vergi Kaçırma ve Rüşvet Tespiti
Yapay zeka tabanlı sistemler, bir bireyin veya kurumun tüm gelir ve giderlerini analiz ederek yaşam standartlarına göre beklenmeyen bir uyuşmazlık tespit edebilir. Örneğin, kişinin beyan ettiği gelir ve harcamaları dikkate alarak yaşam standardına uygun olmayan bir durum tespit edilebilir.
Eğer bir kişinin gelir beyanları ile gerçek geliri veya yaşam standardı arasında belirgin bir fark varsa, bu durum dikkat çeker ve vergi otoriteleri veya yasal düzenleyici kurumlar tarafından soruşturulması için gerekli işlem başlatılır. Böyle bir işlemin başlaması için, savcılığa otomatik dilekçe gönderilebilir. Yapay zeka, bu tür anormallikleri belirleyerek vergi kaçırma gibi potansiyel suçları tespit etme konusunda devlete oldukça yardımcı olacak ve hız kazandıracaktır..
Bir bireyin beyan ettiği gelir ve harcamaları arasındaki tutarsızlık veya yüksek yaşam standartlarına rağmen beyan edilen gelirin düşüklüğü gibi bir durum tespit edildiğinde, yapay zeka tabanlı sistemlerin dikkatini çekip, vergi dairesi ve savcılığa gerekli somut delilleri raporlaması için programlanabilir. Böyle bir durumda, vergi daireleri ve ilgili yasal merciler bu tür durumları soruşturmak ve gerekli adımları atmaktan sorumlu olacaklardır. Çin’de ceza hukukuna ilişkin yapay zeka savcısı bu duruma benzer bir örnek olarak gösterilebilir.
Makine Öğrenimi ve Mali Anomali Tespiti
Makine öğrenimi, mali anomali tespiti için etkili bir yöntem olabilir. Mali anomali tespiti, finansal işlemlerdeki anormal davranışları veya örüntüleri belirlemeyi amaçlar.
Teknik anlamda İlk olarak, büyük miktardaki finansal veri toplanır. Bu veri, banka işlemleri, kredi kartı hareketleri, fatura bilgileri gibi çeşitli kaynaklardan elde edilebilir. Daha sonra, bu veri temizlenir, düzenlenir ve işlenir.
Makine öğrenimi modelleri için kullanılacak özellikler belirlenir. Bu özellikler, işlemlerin miktarı, zamanlaması, tutarları, işlem türleri gibi finansal verilerin özniteliklerini içerebilir.
Makine öğrenimi algoritmaları, önceden etiketlenmiş veri setleri üzerinde eğitilir. Bu süreçte, normal ve anormal işlem örnekleri ile modeller öğrenir ve bu örüntüleri tanımlayabilir. Örneğin, sahtekarlık, kara para aklama gibi anormal işlem örüntülerini öğrenebilirler.
Eğitilen makine öğrenimi modelleri gerçek zamanlı veya toplu olarak finansal işlemleri analiz eder. Modeller, öğrendikleri örüntüleri kullanarak beklenmeyen veya anormal davranışlar içeren işlemleri belirler. Örneğin, genellikle görülen işlemlerden farklı olan büyük miktarda para transferleri veya alışılmadık zamanlarda yapılan işlemler gibi.
Makine öğrenimi modelleri, yeni veri ve güncel bilgilerle sürekli olarak güncellenmelidir. Bu, yeni suç modelleri veya dolandırıcılık taktikleri gibi değişen durumlara uyum sağlamalarını sağlar.
Bu süreçlerin yanı sıra, doğru etiketlenmiş veri setlerinin kullanılması, modellerin doğruluğunu ve güvenilirliğini artırır. Ancak, dikkat edilmesi gereken önemli bir nokta da yanlış pozitiflerin ve yanlış negatiflerin minimize edilmesidir. Yanlış alarm verme veya gerçek bir suçu kaçırma gibi durumları önlemek için modellerin dengeli ve hassas olması gereklidir.
